Los registros de la lista negra ahora también se cruzan contra las transacciones que se analizan, además de contra las personas de la plataforma. Cuando una parte de la transacción coincide con un registro, se genera un caso para que un analista lo revise.
¿Qué se cruza?
El análisis toma todas las partes involucradas en la transacción: el ordenante, el beneficiario, sus cuentas y las entidades financieras intervinientes. De cada una compara los datos disponibles contra los tipos de registro que tengas cargados:
El nombre se compara contra los registros de tipo Nombre.
El número de documento se compara contra los de tipo Documento y también contra los de Documento Tributario.
En las entidades financieras, el código de identificación bancaria se compara del mismo modo.
El documento se compara contra los dos tipos porque en una transacción llega sin distinguir de qué tipo es, y en muchos países el mismo número es a la vez documento y clave fiscal. Ante la duda, la plataforma revisa contra los dos: se prefiere que un analista descarte una coincidencia de más antes que dejar pasar un registro de la lista.
¿Cómo coinciden los datos?
El nombre se compara por similitud, así que tolera diferencias de escritura y puede coincidir sin ser idéntico. Todos los demás tipos coinciden solo si el valor es idéntico: un teléfono, un documento o un email tienen que ser exactamente el mismo dato.
Esa diferencia es intencional. Un nombre admite variantes legítimas —abreviaturas, orden invertido, tildes— mientras que un número no: si difiere en un dígito, es otro dato.
¿Qué pasa con lo que ya estaba cargado?
No hay que hacer nada. Los registros que ya están en la lista negra se usan tal como están, y el historial de casos y coincidencias anteriores no cambia.
Los registros se siguen administrando en el mismo lugar de siempre: Configuraciones > Cruce de listados > Lista negra.
¿Cuándo se aplica?
El cruce contra la lista negra se activa por cada análisis de transacción, y lo define quien integró el análisis con la plataforma. Si estos casos no aparecen cuando se esperan, conviene confirmar con el equipo técnico que el análisis se esté pidiendo con el cruce de lista negra habilitado.
Si la lista negra no tiene ningún registro activo de los tipos que se piden, el análisis se rechaza en lugar de devolver un resultado vacío. Es a propósito: evita que una transacción parezca revisada cuando en realidad no había nada contra qué compararla.